Ich kann da nicht mitreden, dachte immer, das geht einfacher so
Früher mal. Zu Capones Zeiten. Möglich gemacht hat das im Übrigen erst die Erfindung der Waschmaschine, denn als wir unsere Klamotten noch im Fluss waschen mussten war der (Strömungs-)Verlust zu hoch. Was wiederum auch den Begriff Geldstrom mit definiert hat.
Der Verkäufer hätte in diesem Szenario jede Menge Geld aus illegalen Quellen und braucht etwas um seine Herkunft zu erklären, z.B. hohe Einnahmen durch ebay-Verkäufe ... Ziemlich abwegig, aber ein Geldwäsche-Szenario mit dem Käufer zu konstruieren macht halt einfach noch weniger Sinn
Und inwiefern soll ein eBay-Verkauf eine Bareinzahlung verschleiern?
Außer natürlich er verkauft bei Abholung gegen bar...aber dann hat er ja nur noch mehr Bargeld das gerechtfertigt werden muss...
Alles anzeigenIm „Regelfall“ (natürlich läufts das nicht immer so sauber) ist JEDER aus dem Ausland oder einem dort ansässigen Zahlungsdienstleister (egal wie groß) stammende Euro bleibt erst mal hängen. Seines beim ersten deutschen Dienstleister, dem Zoll oder der Steuerfahndung.
Genau darum geht es ja.
Das Konto auf das aus dem Ausland gezahlt wird ist in Luxemburg (eBay Zentrale) von dort aus geht es regulär auf ein deutsches Konto mit dem Absender eBay.
Mit dem Zahlungsystem von eBay zahlt eben nicht das ausländische Konto direkt auf ein deutsches sondern hier kommt nur eine ganz reguläre, unauffällige Transaktion von eBay aus Luxemburg an.
Ob das effizient ist oder nicht kann ich dir nciht sagen, was ich dir aber sagen kann ist das es genug Leute Versuchen als das es bei eBay eine Abteilung gibt die nur nach sowas sucht und den Behörden meldet.
Würden die sich wahrscheinlich sparen wenn es niemand macht oder die Behörden jedes mal sagen "wissen wir eh schon ist ja alles auf Banken die melden uns das"
Ich kann dir, als zweiter Bankmitarbeiter der sich einen großen Teil seines Arbeitstages mit dem Thema beschäftigt, sagen, dass eine Zahlung nicht unauffälliger ist, nur weil sie von einem deutschen Konto oder von eBay oder PayPal oder meiner Oma kommt.
Aber wie gesagt, alles aus Bankensicht. Wenn eBay da in der Firma andere Maßstäbe oder Kriterien hat, kann das ja durchaus sein.
